Довідка
Часті питання
Строки реєстрації фінансових операцій
Важливо дотримуватися строків і порядку дій при роботі з фінансовими операціями. За умови, що учасники фінансових відсутні в переліку осіб, пов’язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовані міжнародні санкції, у суб’єкта первинного фінансового моніторингу є один робочий день на виявлення фінансової операції, ще один на її реєстрацію та ще три на відправку до Держфінмоніторингу:
Суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний повідомляти спеціально уповноважений орган про порогові фінансові операції, ... протягом п’яти робочих днів з дня їх проведення (спроби проведення). (Стаття 8, п. 2.8.а Закону України №361-IX)
Суб’єкт забезпечує виявлення фінансових операцій, зазначених у пункті 12 цього Порядку, до початку, в процесі, але не пізніше наступного робочого дня після їх проведення, або в день виникнення підозри, або під час спроби їх проведення, або після відмови клієнта від їх проведення. (п.14 Постанови КМУ №552)
Суб’єкт не пізніше наступного робочого дня з дня їх виявлення вносить інформацію про них до реєстру. (п.14 Постанови КМУ №552)
Згідно зі статтею 253 Цивільного кодексу України обчислення строку починається з наступного дня після відповідної календарної дати або настання події, з якою пов'язано його початок. Якщо останній день строку припадає на вихідний, святковий або інший неробочий день, днем закінчення строку є перший наступний за ним робочий день. Неробочими днями є лише ті, які визначені законодавством, а не індивідуальними актами СПФМ.
Посилання:
Постанова КМУ №552 від 05.08.2015 "Деякі питання організації фінансового моніторингу".
Закон України №361-IX від 06.12.2019 "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".
Як перенести Експерт-ФМ на інший комп'ютер
На старому комп'ютері потрібно запустити Експерт-ФМ і вибрати пункт меню "Сервіс / База даних / Створити резервну копію".
Скопіювати файл резервної копії бази даних на новий комп'ютер.
Встановити на новому комп'ютері систему Експерт-ФМ.
Запустити програму, натиснути "Відновити резервну копію" і вибрати файл з резервною копією бази даних.
Зареєструвати сертифікати ЕЦП відповідального співробітника.
Установка Експерт-ФМ
Для успішної установки і роботи з Експерт-ФМ ваш комп'ютер повинен відповідати наступним мінімальним вимогам:
Операційна система: Windows XP і наступні за нею ОС в тому числі Windows Server.
Microsoft .NET Framework 3.5 і більше.
Мінімальна роздільна здатність екрану: 1024 х 768.
При першій установці програми необхідно завантажити та встановити безкоштовну базу даних Microsoft SQL Express. Ви також можете використовувати вашу корпоративну базу даних починаючи з версії 2005.
Досить запустити майстер установки і кілька разів натиснути кнопку "Далі", щоб встановити програму на ваш комп'ютер. Після установки на робочому столі буде додана іконка для запуску програми.
При першому запуску програми у вікні підключення до БД натисніть посилання "Створити нову базу данних". Це займе кілька секунд і програма Експерт-ФМ запуститься в демонстраційному режимі. Щоб активувати всі її функції, вам необхідно вибрати пункт меню "Допомога \ Про програму" і натиснувши кнопку "Змінити ліцензію" вибрати файл з кодом активації Expert-FM.lic
Для шифрування даних програма "Експерт-ФМ" використовує сертифікати ЕЦП. Дивись посилання:
Реєстрація сертифікатів ЕЦП (вище)
Обмін даними з Держфінмоніторингом здійснюється по електронній пошті за протоколами POP3 і SMTP. Це може бути як корпоративна пошта, так і інші сервіси (Gmail, ...). Повідомлення, яке відправляється по електронній пошті надійно зашифровано. Щоб налаштувати відправку та отримання пошти з програми, необхідно вибрати пункт меню "Сервіс \ Параметри" і задати параметри підключення до POP3 і SMTP серверів (см. приклад для Gmail).
Работа з Експерт-ФМ
Картка організації (1-ФМ)
Перше, що потрібно зробити - це заповнити інформацію по організації і відповідальному працівнику. Виберіть пункт меню "Реєстр \ Картка організації (1-ФМ)".
Відкриється форма "Картка організації". У ній можна завести декілька карток організацій. Це потрібно коли є філії і відповідальний працівник головного офісу подає за них форму 1-ФМ до Держфінмоніторингу.
УВАГА: Перша додана організація буде головним офісом, всі наступні - філіями. Щоб додати картку організації, необхідно в панелі інструментів натиснути кнопку "Додати" або на клавіатурі Ctrl+N.
Відкриється форма, в якій вводяться всі дані по організації. Надалі для формування і відправки форми 1-ФМ, досить буде змінити тільки необхідні дані в картці організації або додати новий наказ щодо відповідального працівника. Якщо підвести курсор миші до будь-якого поля введення даних, то з'явиться підказка, з додатковою інформацією щодо заповнення цього поля.
Реєстрація фінансової операції (2-ФМ)
Виберіть пункт меню "Реєстр \ Реєстр фінансових операцій" і в формі, що з'явилася натисніть кнопку "Додати" або на клавіатурі Ctrl+N. Відкриється форма для реєстрації фінансової операції.
Введіть всі необхідні дані по операції, коди обов'язкового і внутрішнього моніторингу, учасників і натисніть кнопку "Зберегти". При збереженні даних буде виконана їх перевірка, і в разі наявності помилок буде запропонована можливість відразу їх виправити або зберегти дані як є, з можливістю виправити їх пізніше. Доки фінансова операція не додана до реєстру її можна редагувати і видалити. При додаванні фінансової операції до реєстру, перевірка коректності даних буде виконана ще раз автоматично і система попередить про помилкові дані.
Щоб додати фінансову операцію до реєстру, необхідно клацнути на ній правою кнопкою мишки і в контекстному меню вибрати пункт "Дії над операцією \ Додати до реєстру". З'явиться вікно вибору номера першої операції в реєстрі.
Наступний крок простий, але дуже важливий, тому до нього потрібно поставитися уважно. Нумерація в реєстрі наскрізна за весь час роботи СПФМ. Якщо ви раніше не реєструвалася даних про фінансові операції в реєстрі, то почніть нумерацію з 1. В іншому випадку введіть в цій формі номер на 1 більше останньої зареєстрованої операції.
Якщо надіслати повідомлення з номером фінансової операції, яка вже була раніше прийнята Держфінмоніторингом на облік, то у відповідь ви отримаєте від Держфінмоніторингу файл-квитанцію з кодом помилки 1102 (Операція з таким номером у Реєстрі вже існує). Після цього фінансову операцію в реєстрі доведеться анулювати, змінити її номер і повторно надіслати її до Держфінмоніторингу.
Тому, у вікні вибору номера першої операції в реєстрі, кнопка "ОК" перші 30 секунд недоступна, щоб ви могли уважно прочитати повідомлення і ввести правильне значення.