Лабораторная работа. Финансовая операция (форма 2-ФМ)

Цель работы

Научиться вести реестр финансовых операций и подавать в Госфинмониторинг сообщение о финансовой операции (форма 2-ФМ). Получить практические навыки работы с системой “Эксперт-ФМ”.

Требования

Для выполнения лабораторной работы необходим компьютер с ОС Windows и установленной системой "Эксперт-ФМ".

Материалы для подготовки и выполнения работы

  1. Закон Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма"
    http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/249-15
  2. Формы учета и подачи информации 1-ФМ, 2-ФМ в Excel формате с примерами их заполнения
    http://sdfm.gov.ua/articles.php?cat_id=200&lang=uk
  3. Инструкция по заполнению форм 1-ФМ, 2-ФМ
    http://sdfm.gov.ua/content/file/Site_docs/2010/19.10.10/1-Instr-SPFM-1-2.htm
  4. Справочники, используемые при заполнении формы 2-ФМ
    http://sdfm.gov.ua/articles.php?cat_id=229&lang=uk
  5. Постановление КМУ "Некоторые вопросы организации финансового мониторинга" №747 от 25 августа 2010 года
    http://sdfm.gov.ua/documents.php?cat_id=34&doc_id=326&lang=uk&page=1
  6. Руководство пользователя по работе с системой Эксперт-ФМ
    http://www.expert-fm.com/docs/manual

Ввод данных: код ЕГРПОУ компании, МФО банка, номер счета в банке

В программе осуществляется контроль вводимых значений, поэтому требуется вводить корректные данные. Эти ссылки помогут вам найти реальные значения для ввода в программу:
  1. Код ЕГРПОУ найти достаточно легко, например на веб-сайте Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку
    http://www.nssmc.gov.ua/fund/registers/kua
  2. МФО банка поможет найти Национальный Банк Украины
    http://www.bank.gov.ua/control/uk/bankdict/search?type=369
  3. Номер счета в банке содержит контрольный разряд, который зависит от МФО банка. Например чтобы найти текущий счет юр. лица (начинается с 2600) в банке Укргазбанк (МФО 320478), достаточно задать в Google такую строку поиска:
    рахунок 2600 мфо 320478

Порядок выполнения работы

  1. Запустите систему “Эксперт-ФМ”.
  2. В форме "Реестр финансовых операций" создайте новую финансовую операцию и заполните все необходимые данные.
    http://www.expert-fm.com/docs/manual#2fm
  3. Исправьте ошибки, если система “Эксперт-ФМ” выдала замечания при сохранении данных.
  4. Зафиксируйте финансовую операцию в реестре. Для этого щелкните правой кнопкой мышки на операции и в появившемся контекстном меню выберите пункт "Действия над операцией / Зафиксировать в реестре". При этом ей присвоется следующий по порядку номер в реестре.
  5. http://www.expert-fm.com/docs/manual#2fm-register
  6. Подготовьте к отправке финансовую операцию. Для этого в контекстном меню выберите пункт "Действия над операцией / Подготовить к отправке".
  7. Сформируйте файл с информацией о финансовых операциях. В этот файл-сообщение будут включены все операции, которые находятся в статусе "Подготовлена к отправке". Для этого выберите пункт в контекстном меню "Отправить в Госфинмониторинг".
    http://www.expert-fm.com/docs/manual#2fm-send
  8. Когда появится форма считывания секретного ключа вставьте USB (или CD) с секретным ключом и введите пароль 1qaz2wsx.
    http://www.expert-fm.com/docs/manual#encrypt
  9. Сформируйте формы 2-ФМ в HTML формате в системе Эксперт-ФМ по отправленным файлам. Для этого выберите пункт меню "Обмен данными / Архив файлового обмена", щелкните правой кнопкой мышки на нужном файле и в появившемся контекстном меню выберите пункт меню "Сформировать отчет". Откроется окно веб-браузера по умолчанию с отчетом, и вы можете сохранить его, выбрав в меню веб-браузера пункт "Сохранить как...".

Требования к оформлению лабораторной работы

Отчет по лабораторной работе должен содержать:
  1. Название и цель лабораторной работы.
  2. Краткое описание необходимости и способов подачи информации субъектами первичного финансового мониторинга в Госфинмониторинг.
  3. Форма 2-ФМ в HTML формате, сформированная в системе “Эксперт-ФМ”.
  4. Выводы.

Контрольные вопросы

  1. Какие требования предъявляются к реестру финансовых операций?
  2. Как осуществляется нумерация финансовых операций в реестре?
  3. В течении какого времени финансовая операция должна быть зарегистрирована в реестре?
  4. Сколько рабочих дней отводится на отправку сообщения о финансовой операции в Госфинмониторинг?
  5. Сколько сообщений о финансовых операциях в бумажном виде можно подать в течении календарного года? 
  6. Какое максимальное время требуется на ожидание ответа от ГСФМ:
    • в случае подачи формы 2-ФМ в бумажном виде?
    • в случае подачи формы 2-ФМ в электронном виде?
  7. Что нужно предпринять, в случае получения отказа из Госфинмониторинга о регистрации финансовой операции?
  8. Каким образом защищаются данные при обмене  в электронном виде с Госфинмониторингом?
  9. Как можно изменить информацию о финансовой операции, зарегистрированной в реестре?
  10. Какого размера штрафы накладываются регулятором за неподачу или несвоевременную подачу в Госфинмониторинг сообщения о финансовой операции?