Сроки подачи сообщений в Госфинмониторинг

Распространено мнение, что на отправку сообщения о финансовой операции подлежащей обязательному финансовому мониторингу отводится 3 дня.

Но на самом деле, у вас есть 5 рабочих дней на отправку сообщения в Госфинмониторинг с дня проведения финансовой операции.
При осуществлении финансовой операции с признаками обязательного финансового мониторинга (ст.15 Закона*) СПФМ должен соблюдать следующие сроки:
  1. Выявить финансовую операцию не позднее следующего рабочего дня от даты ее проведения.
    «Суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний: ... 3) забезпечувати виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, до початку, в процесі, в день виникнення підозри, після їх проведення або під час спроби їх проведення чи після відмови клієнта від їх проведення, зокрема з використанням засобів автоматизації. Особливості та строки виявлення суб’єктами первинного фінансового моніторингу фінансових операцій залежно від специфіки їх діяльності можуть встановлюватися нормативно-правовими актами суб’єктів державного фінансового моніторингу, які відповідно до цього Закону виконують функції державного регулювання і нагляду за суб’єктами первинного фінансового моніторингу» - п.3 ч.2 ст.6 Закону*

    «Суб'єкт забезпечує виявлення фінансових операцій, зазначених у пункті 13 цього Порядку, до початку, в процесі, але не пізніше наступного робочого дня після їх проведення, або в день виникнення підозри, або під час спроби їх проведення чи після відмови клієнта від їх проведення» - п.15 Постанови КМУ №747

  2. Внести в реестр данные по финансовой операции не позднее следующего рабочего дня от даты выявления.
    «Суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний...забезпечувати реєстрацію фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, не пізніше наступного робочого дня з дня їх виявлення, зокрема з використанням засобів автоматизації» - п.5 ч.2 ст.6 Закону*

  3. Отправить сообщение по финансовой операции в Госфинмониторинг не позднее, чем на третий рабочий день от даты регистрации в реестре.
    «Суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний...повідомляти Спеціально уповноважений орган про...фінансові операції, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу, - протягом трьох робочих днів з дня їх реєстрації або спроби їх проведення» - п.6.а ч.2 ст.6 Закону*
* -  Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму та зброї масового знищення» 

Например, если дата осуществления финансовой операции приходится на пятницу, то:
  1. Выявить эту операцию нужно не позднее следующего рабочего дня – в понедельник.
  2. Внести ее в реестр не позднее вторника.
  3. Отправить сообщение по ней в Госфинмониторинг не позднее пятницы.
Учитывается ли день регистрации финансовой операции при исчислении срока предоставления информации о такой операции Госфинмониторингу?

Согласно статье 253 Гражданского кодекса Украины исчисление срока начинается со следующего дня после соответствующей календарной даты или наступления события, с которым связано его начало. Таким образом, трехдневный срок, установленный для подачи информации о финансовых операциях в Госфинмониторинг Украины, начинает исчисляться со следующего рабочего дня, следующего за днем ​​регистрации финансовой операции. Если последний день срока приходится на выходной, праздничный или другой нерабочий день, определенный в соответствии с законом, днем окончания срока является первый следующий за ним рабочий день.

Считается ли нерабочим днем при подаче сообщений в Госфинмониторинг, день установленный приказом по компании?

При подсчете срока в течение которого субъект первичного финансового мониторинга обязан подать в Госфинмониторинг Украины информацию о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, нерабочими днями являются только те, которые определены КЗоТ, а не субъектом первичного финансового мониторинга в индивидуальном порядке.

Разъяснение Госфинмониторинга Украины по срокам подачи сообщений о финансовой операции